どうも！ブログ管理人のユキたまです。
このブログでは、私がFIREを目指す過程を記事にまとめることで、FIREの達成を夢見て日々奮闘している方に参考となることがあればいいなというのは勿論、FIREを知らない方にもこんな生き方があるということを発信する目的で活動しています。
第5回となる今回も資産状況の運用結果と方針を確認していこうと思います！
※2023/09/30(記事執筆日)時点の総資産を集計
※保有する有価証券・投資信託については時価評価額を集計
※保有する外貨については集計日の参考為替レートを用いて円換算をして集計
※保有する暗号資産やNFTは資産として捉えていないため集計しない
現在保有している総資産
現在の総資産と内訳
| 資産カテゴリー | 資産額(円換算) |
|---|---|
| 現金 | 2,793,469 |
| 投資信託 | 1,280,257 |
| 高配当ETF | 911,065 |
| ポイント | 156 |
| 総資産額 | 4,984,947 |
資産の詳細と方針
現金
現在は来年から始まる新NISAの投資枠を最大限活用するために、投資に回すのはつみたてNISAの積立分のみとなっています。
今年7月には目標となる貯金100万円を達成できましたので、今後は投資に回していこうと考えています。
投資信託
投資信託はつみたてNISAと勤め先の企業型DCで運用しています。
投資先の内訳は以下のグラフの通り、全世界株と米国株がコアになっています。
つみたてNISA
楽天証券で毎月33,333円、年間40万円の満額を積み立てています。
積み立てているファンドは以下の2つです。
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)：13,333円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ：20,000円
コストを抑えて、堅実に長期投資したい方にオススメです。
企業型DC
先月で運用17ヶ月目に入りました。
会社拠出分と同額をマッチング拠出しており、福利厚生制度をMAXに活用しています！
運用商品は全世界(日本を除く)株のインデックスファンドで、毎月約4.2万円を積み立てています。
最近の株高トレンドと円安の影響もあり、集計時点では含み益が10%程あります。
高配当ETF
現在、配当金目的で投資する商品は「VYM」「HDV」「SPYD」の3本に絞っています。
理由としては、これらがコストが抑えつつも比較的安定した配当金を得られて、さらにキャピタルゲインも狙える優良な米国のETFであると考えているのと、セクターの分散を狙うためです。また、このうち1つが減配したとしても他で配当水準を維持できれば精神的にも安心できると考えています。
ちなみに、FIREできると判断する基準は、これらから得られる年間配当金が1年間の生活費を上回ることとしています。
各ETFの詳細が知りたい方は以下を要チェック！
ポイント
楽天ポイント、VポイントやAmazonポイントを集計した結果です。
これらのポイントは貯めても意味ないと考えているため、決済時には優先的に使っています。少額ながら値引き扱いにできるのでお得感がありますね。
資産の推移
過去2回分の記録とも比較してみました。
定額積立と先取り貯金を淡々とこなした結果が表れていますね！
| 資産カテゴリー | 2023年03月 | 2023年06月 | 2023年09月 | 前回比 |
|---|---|---|---|---|
| 現金 | 1,071,034 | 1,999,555 | 2,793,469 | +793,914 |
| 投資信託 | 747,868 | 1,074,420 | 1,280,257 | +205,837 |
| 高配当ETF | 834,648 | 904,477 | 911,065 | +6,588 |
| ポイント | 151 | 109 | 156 | +47 |
| 総資産額 | 2,653,701 | 3,978,561 | 4,984,947 | +1,006,386 |
今までの資産推移も以下に示しました。
私のポートフォリオの方針として現金比率は2~3割を目安としていますが、現在の現金比率は56%と非常に高くなっています。
2024年からスタートする新NISAでは成長投資枠を優先に埋めることを計画してまして、来年~再来年にかけて徐々に高配当ETFを買い増していく予定です！
まとめ
今回は私の総資産について集計し、資産状況の運用結果と方針を確認してみました。
惜しくも大台の500万円には到達できていませんでしたが、資産の着実な成長を確認できてモチベが上がりました。
これからも引き続き、今を楽しみながら経済的自由までの道を歩んで行きたいと思います！
それではまた～
※次回の「【2023年12月版】ユキたまの総資産公開と投資方針#6」の投稿は、3ヶ月後の12月下旬を予定しています
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