投資で得た利益にかかる税金のこと

投資で得られた利益には税金がかかります。
課税の仕組みを知っているかどうかで、投資のリターンが変わってくるかも？

本記事では投資商品ごとに異なる税金について話していきます。

投資商品にかかる税金

これらで得られた利益には「源泉分離課税」で課税されます。

これは、他の所得とは関係なしに20.315％の税率で計算されます。

これらについては「総合課税」で課税されます。
他の所得と合算され、税率は累進税率が適用されます。

受取人の関係によって、贈与税や相続税がかかる場合があります。

利益が出ている場合に課税される。

投資をする際にNISA口座やiDeCo(個人型確定拠出年金)を活用すると、得られた利益にかかる税金が非課税となり、効率よく資産形成を進めることができます。

税金は投資におけるコストとも言えますから、このような仕組みは積極的に使っていきましょう！