【2022年12月版】ユキたまの総資産公開と投資方針#2

2022-12-012024-04-20

どうも！ブログ管理人のユキたまです。

本ブログでは、私がFIREを目指す過程を記事にまとめることでFIREを志す方に参考になることがあればいいなというのは勿論、こんな生き方もあるということを発信する目的で活動しています。

今回は進捗確認の一環として3ヶ月ごとに行っている総資産の公開と投資方針の見直しの第2回になります！前回と比較しながら、どんな変化があったのか？振り返ってみようと思います。

※2022/11/30(記事執筆日)時点の総資産を集計しています。

現在保有している総資産

現在の総資産と内訳

資産カテゴリー	資産額(円換算)
現金	640,247
投資信託	533,832
高配当ETF	821,437
ポイント	2657
総資産額	1,998,173

※2022/11/30時点での集計

※NFTと暗号資産を保有していますが、含めていません。

それぞれの資産の詳細と方針

現金

総資産に占める現金比率は株式相場にも左右されますが、20~30%を目安にしています。

また、私は比較的リスクを取れるため、生活防衛資金の100万円を貯めながらも積立投資をスタートしています。

投資信託

投資信託はつみたてNISAと勤め先の企業型DCで運用しています。
投資先の内訳は以下のグラフの通り、全世界株と米国株がコアになっています。

つみたてNISA

楽天証券で毎月33,333円、年間40万円の満額を積み立てています。
積み立てている商品は以下の2つです。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

コストを抑えて、堅実に長期投資したい方にオススメです。

企業型DC

今年４月に入社し、すぐに加入の申請をしました。
運用商品は全世界(日本を除く)株のインデックスファンドです。
満額で月1.7万円くらいを積み立てています。

今月で運用7ヶ月目ですが、為替の影響からか約10%の含み益が出ています。

高配当ETF

現在、投資する商品は「VYM」「HDV」「SPYD」の3本に絞っています。
投資割合は金額ベースでだいたい1:1:1にしています。理由としては投資するセクターの分散を狙うためですが決め手はなく、全部買っておこうという考えです。
さらに、1つが減配したとしても他で配当水準を維持できれば精神的にも安心かなと考えています。

どの商品もコストが抑えつつも安定した配当金を得られ、さらにキャピタルゲインも狙える優良な米国のETFであると考えており、これからも私のポートフォリオに大きく占めるものとなる予定です。

また、FIREできると判断する基準は、これらから得られる年間配当金が1年間の生活費を上回ることとしています。

ポイント

楽天ポイント、VポイントやAmazonポイントを集計した結果です。
これらのポイントは貯めても意味ないと考えているため、決済時には優先的に使っています。少額ながら値引き扱いにできるのでお得感がありますね。

資産の推移

前回との比較もしてみました。
10月に買い増しをした高配当ETFもありますが、定額積立と先取り貯金を淡々とこなした結果が表れています。
200万円の大台には届かなかったものの、着実に蓄財できていることが確認できて良かったです。

資産カテゴリー	2022年09月	2022年12月	前回比
現金	581,099	640,247	+59,148
投資信託	318,670	533,832	+215,162
高配当ETF	731,666	821,437	+89,771
ポイント	108	2657	+2,549
総資産額	1,631,543	1,998,173	+366,630