【2022年09月版】ユキたまの総資産公開と投資方針#1

お金

どうも!ブログ管理人のユキたまです。

本ブログは、私がFIREを目指す過程で得た知識形成された価値観を記事にまとめています。
これは、FIREを志す方に参考になることがあればいいなというのは勿論、こんな生き方もあることを発信する目的で活動しています。

本記事では、私のFIRE達成までの進捗度を公開することで自らにプレッシャーを与えると同時に、投資方針の再確認も同時に行っていきたいと思います!

※2022/09/01(記事執筆日)時点の総資産を集計しています。

現時点の保有する総資産

現時点の総資産と内訳

資産カテゴリー資産額(円換算)
現金581,099
投資信託318,670
高配当ETF731,666
ポイント108
総資産額1,631,543
※2022/09/01時点での集計

※NFTと暗号資産を保有していますが、その性質上の理由で含めていません。

それぞれの資産の詳細と方針

現金

メインで使う銀行口座に楽天銀行あおぞら銀行の2つを開設し、それぞれを「生活費の引落用」、「生活防衛資金のための貯金」としています。

総資産に占める現金比率は株式相場にも左右されますが、20~30%を目安にしています。

また、十分な貯金額にはまだ至ってない中で、積立投資も同時にスタートしています。
これは私のリスク許容度が比較的高いためで、検討を重ねた結果このスタンスをとっています。

投資信託

投資信託はつみたてNISAと勤め先の企業型DCで運用しています。
投資先の内訳は以下のグラフの通り、主に全世界株米国株が占めています。

つみたてNISA

楽天証券で毎月33,333円、年間40万円の満額を積み立てています。
積み立てている商品は以下の2つです。

  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

コストを抑えて、堅実に長期投資したい方にオススメできます。

企業型DC

今年4月に入社し、すぐに加入の申請をしました。
運用商品は全世界(日本を除く)株のインデックスファンドです。
満額で月1.7万円くらいを積み立てています

高配当ETF

投資商品は「VYM」「HDV」「SPYD」の3本に絞っています。
割合はだいたい1:1:1にしています。理由としては投資するセクターの分散を狙うためですが、決め手がこれと言ってはないため、全部買っておこうという考えです。
また、1つが減配したとしても他で配当水準を維持できれば精神的にも安心かなと考えています。

どの商品もコストが抑えつつも安定した配当金を得られ、さらにキャピタルゲインも狙える優良な米国のETFであると考えており、これからも私のポートフォリオに大きく占めるものとなる予定です。

また、FIREできると判断する基準は、これらから得られる年間配当金が年間の生活費を上回ることとしています。

ポイント

楽天ポイント、VポイントやAmazonポイントを集計した結果です。
これらのポイントは貯めても意味ないと考えているため、決済時には優先的に使っています。少額ながら値引き扱いにできるのでお得感がありますね。

まとめ

自分の保有資産を改めて見直して、投資方針の再確認をする良い機会になりました!
これからも引き続き、今を楽しみつつ経済的自由までの道を歩んで行きたいと思います!

この資産公開と投資方針の確認については3ヶ月ごとに更新していく予定です。
それではまた!

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