【2025年03月版】ユキたまの総資産公開と投資方針#11

どうも！ブログ管理人のユキたまです。

このブログは、私がFIREを目指す過程を記事にまとめることで、FIREの達成を夢見て日々奮闘している方に参考となることがあればいいなというのは勿論、FIREを知らない方にもこんな生き方があるということを発信する目的で活動しています。

今回も資産状況の運用結果と投資方針を確認していこうと思います！

※2025/03/31(記事執筆日)時点の総資産を集計
※保有する有価証券・投資信託については時価評価額を集計
※保有する外貨については集計日の参考為替レートを用いて円換算で集計
※保有するNFTの金銭価値については集計から除外

現在保有している総資産

資産の詳細と方針

現金

生活防衛資金である貯金100万円は達成したので、余剰資金は投資にドンドン回していきたいと思っています。
今年から入金力を上げたことで、現在は直近で一番の現金比率の低さとなっています。

今後も現金比率は10～20%を目途にし、株式中心のリスクを取った運用をしていくことを大きな方針とします。

投資信託

投資信託はNISAと勤め先の企業型DCで運用しています。
投資先の内訳は以下のグラフの通り、全世界株と米国株がコアになっています。

NISA

私は楽天証券にてNISA口座で積立・運用しています。
今年は毎月100,000円（年間120万円）をeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) にコツコツ積み立てており、インデックス投資については全世界株式に一本化しています。

企業型DC

今月で運用35ヶ月目に入りました。マッチング拠出制度をMAXに活用しています！
運用商品は全世界株のインデックスファンドで、会社拠出分とマッチング拠出分を合わせて毎月5.5万円を積み立てています。
ここ3年の株高トレンドと円安の影響もあり、集計日時点では含み益が19%程あります。

高配当ETF

配当金目的で投資する商品は「VYM」「HDV」「SPYD」の3本に絞っています。
理由としては、これらがコストが抑えつつも比較的安定した配当金を得られて、さらにキャピタルゲインも狙える優良な米国のETFであると考えているのと、セクターの分散を狙うためです。また、このうち1つが減配したとしても他で配当水準を維持できれば精神的にも安心できると考えています。

新NISAの成長投資枠と特定口座で一定数量を毎月買付しています

VYM, HDV, SPYDは年初来で約+0~6%と堅調な動きをしている中で分配金も安定した増配を続けています。

ちなみに、FIREできると判断する基準は、これらから得られる年間配当金が1年間の生活費を上回ることとしています。

各ETFの詳細は以下をチェック！

ポイント

楽天ポイント、VポイントやAmazonポイントを集計した結果です。
これらのポイントは貯めても意味ないと考えているため、決済時には優先的に使っています。少額ながら値引き扱いにできるのでお得感がありますね。

資産の推移

過去2回分の記録とも比較してみました。

資産カテゴリー	2024年09月	2024年12月	2025年03月	前回比
現金	3,604,731	2,811,338	1,000,350	-1,810,988
投資信託	2,584,054	4,199,513	4,368,127	+168,614
高配当ETF	3,225,008	3,750,313	4,620,023	+869,710
ポイント	157	85	27	-58
総資産額	9,413,950	10,761,249	9,988,527	-772,722

今までの資産推移も以下に示しました。

前回達成した純資産1000万円の大台から転落してしまいました。

要因としてはトランプ相場における”株式市場の調整局面”と”円高”の影響が大きいです。
前回集計時の為替レートは1ドル約158円でしたが、今回は1ドル約150円と為替だけで約-5％のインパクトがあります。

まとめ

今回は私の総資産について集計し、資産状況の運用結果と投資方針を確認してみました。

2025年1～3月はトランプ相場で軟調な動きが続いていますが、資産形成期での下落は良い仕込み時期と捉えて、前向きに投資していこうと思います。

これからも引き続き、今を楽しみながら経済的自由までの道を歩んで行きたいと思います！
それではまた～

※次回の「【2025年06月版】ユキたまの総資産公開と投資方針#12」の投稿は、3ヶ月後の6月下旬を予定しています