2025年の投資方針と目標

新年あけましておめでとうございます！
今年もよろしくお願いします！

本年も実りある1年になりますように～

本記事では、ユキたまの2025年の投資方針と目標を整理することで、新年の良いスタートを切っていこうと思います。

2025年のユキたまの投資方針

まずは投資方針の整理から。
昨年の投資方針からは大きく変えず、さらに投資に回す金額を増やし、資産所得を拡大していこうと思っています。

• 長期,積立,分散の投資大原則を守る
• 新NISAの投資枠(年間360万円)を満額活用
• 企業型DCのマッチング拠出をフル活用
• つみたて投資枠と企業型DCの投資先は全世界株式
• 成長投資枠では米国高配当ETF(VYM, HDV, SPYD)を毎月コツコツ買い、年間配当金額を増やす

昨年は総資産が大台の1,000万円を超え、1年で約490万円の資産増加ができました。

2025年は世界情勢や株式市場がどうなるのか、円高となるか円安となるか、景気後退入りとなるか株高の年となるか。
現時点で様々な予想がされていますが、個人投資家のスタンスはどんなときも変わりません。
長期的に右肩上がりが期待できる資産をコツコツ積み上げて、バイ・アンド・ホールドする
これに尽きますね！

2025年のユキたまの目標

昨年に引き続き、今年も「攻め」の年にしようと思っています。

• 毎月の貯蓄率を65％以上にキープする
• 総資産1,500万円を達成する
• 1年間で450万円分を買付する

毎月の貯蓄率を65％以上にキープする

昨年は貯蓄率50%以上をキープすることができました。
しかも、ほとんどの月で貯蓄率60％を超えることができました。

今年はさらにステップアップしたく、生活費を維持しつつ毎月の投資額を増やすことで貯蓄率65％以上を目指していきたいと思います。
直近の生活費は20万円くらいなので毎月37万円を投資に回すことで達成できる水準です。

これを達成するために、昨年に引き続き新NISAや企業型DCをMAXに活用するのに加えて、今年は特定口座でも投資して入金力を上げていこうと思っています。

総資産1,500万円を達成する

2024年末の時点の総資産は1,076万円でした。詳しくは以下の記事をチェック！

2024年での増加分は約490万円でしたので、今年はそのペースを維持して1,500万円を達成したいところです。
しかし注意したいのは、2024年は歴史的な株高・円安により資産評価額を押し上げたことが資産増加の大きな要因であり、2025年も同様のリターンが期待できるかは何とも言えません。

また、資産増加に向けて”支出の最適化”と”去年以上の入金”をしていきたいところです。

1年間で450万円分を買付する

前掲の目標を達成するためのアクションプランとして、毎月の投資戦略に落とし込んでいこうと思います。

昨年は新NISA満額と企業型DCで年間で約400万円を入金しました。
制度をフル活用していることに満足していましたが、これでは資産1,500万円に到達するのは為替や相場次第と言わざるを得ません。

そのため、入金力を上げて特定口座でも投資していこうと考えています。
以下に毎月の投資額と投資銘柄をまとめてみました。

入金先		毎月の投資額	投資対象	銘柄
NISA	つみたて投資枠	100,000	全世界株式	オルカン
	成長投資枠	200,000	米国高配当ETF	VYM, HDV, SPYD
企業型DC		27,000～30,000	全世界株式	オルカン(除く日本)指数連動ファンド
特定口座		48,000～52,000	米国高配当ETF	VYM, HDV, SPYD

為替や株価によって買付金額が上下する可能性がありますが、年間で約450万円の入金となる計画です。

まとめ

• 2025年の私の投資方針と目標を表明しました
• 今年は昨年よりも蓄財スピードを加速させていきます
• 目標を達成するためのアクションプランとして、毎月の投資戦略に落とし込んで共有しました