【2024年12月版】ユキたまの総資産公開と投資方針#10

どうも!ブログ管理人のユキたまです。

このブログは、私がFIREを目指す過程を記事にまとめることで、FIREの達成を夢見て日々奮闘している方に参考となることがあればいいなというのは勿論、FIREを知らない方にもこんな生き方があるということを発信する目的で活動しています。

今回も資産状況の運用結果と投資方針を確認していこうと思います!

※2024/12/30(記事執筆日)時点の総資産を集計
※保有する有価証券・投資信託については時価評価額を集計
※保有する外貨については集計日の参考為替レートを用いて円換算で集計
※保有するNFTの金銭価値については集計から除外

目次

現在保有している総資産

現在の総資産と内訳

資産カテゴリー資産額(円換算)
現金2,811,338
投資信託4,199,513
高配当ETF3,750,313
ポイント85
総資産額10,761,249
※2024/12/30時点での集計

資産の詳細と方針

現金

生活防衛資金である貯金100万円は達成したので、余剰資金は投資にドンドン回していきたいと思っています

数値的な目標としては、現在の現金比率が約25%となっているところ、これからも投資に回して10~20%まで低くし、よりリスクを取った運用をしていくことを大きな方針とします。

投資信託

投資信託はNISAと勤め先の企業型DCで運用しています。
投資先の内訳は以下のグラフの通り、全世界株米国株がコアになっています。

NISA

私は楽天証券でNISA口座を開設し積立・運用しています。
毎月20,000円、年間24万円eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) にコツコツ積み立てており、インデックス投資については全世界株式に一本化しています。

つみたて投資枠(年間120万円)については、枠を埋めきるために残り96万円を10月中旬にスポット投資して埋めることができました。

企業型DC

今月で運用32ヶ月目に入りました。マッチング拠出制度をMAXに活用しています!
運用商品は全世界株のインデックスファンドで、会社拠出分とマッチング拠出分を合わせて毎月5.5万円を積み立てています
最近の株高トレンドと円安の影響もあり、集計日時点では含み益が34%程あります。

高配当ETF

配当金目的で投資する商品は「VYM」「HDV」「SPYD」の3本に絞っています。
理由としては、これらがコストが抑えつつも比較的安定した配当金を得られて、さらにキャピタルゲインも狙える優良な米国のETFであると考えているのと、セクターの分散を狙うためです。また、このうち1つが減配したとしても他で配当水準を維持できれば精神的にも安心できると考えています。

新NISAの成長投資枠で一定数量を毎月買付していく方針です

VYM, HDV, SPYDは年初来で約+13~15%と堅調な動きをしている中で分配金も安定した増配を続けています。

ちなみに、FIREできると判断する基準は、これらから得られる年間配当金が1年間の生活費を上回ることとしています。

各ETFの詳細は以下をチェック!

ポイント

楽天ポイント、VポイントやAmazonポイントを集計した結果です。
これらのポイントは貯めても意味ないと考えているため、決済時には優先的に使っています。少額ながら値引き扱いにできるのでお得感がありますね。

資産の推移

過去2回分の記録とも比較してみました。

スクロールできます
資産カテゴリー2024年06月2024年09月2024年12月前回比
現金4,207,7013,604,7312,811,338
-793,393
投資信託2,476,2062,584,0544,199,513+1,615,459
高配当ETF2,594,2953,225,0083,750,313+525,305
ポイント18215785-72
総資産額9,278,3849,413,95010,761,249+1,347,299
※外貨資産は集計時の参考為替レートで評価

今までの資産推移も以下に示しました。

まずは、今年の目標に設定していた純資産1000万円を達成できたことが嬉しいです。

要因としては歴史的な”株高””円安”の影響が大きいです。
2024年初の為替レートは1ドル約141円であったのに対し、本記事の執筆日は1ドル約158円であるため為替だけで約12%とかなりインパクトがあります。

最終目標から比べればまだまだですが、毎月の入金力よりも日々の資産額の上下が大きくなっていることを痛感しましたね。

まとめ

今回は私の総資産について集計し、資産状況の運用結果と投資方針を確認してみました。

今年は新NISA元年ということもあり、良いスタートダッシュが切れました。来年も歩みを止めず愚直にコツコツ積み上げていきたい所存です。

これからも引き続き、今を楽しみながら経済的自由までの道を歩んで行きたいと思います!
それではまた~

※次回の「【2025年03月版】ユキたまの総資産公開と投資方針#11」の投稿は、3ヶ月後の3月下旬を予定しています

この記事が気に入ったら
フォローしてね!

コメント

コメントする

目次