【2024年10月】ユキたまの家計簿公開と振り返り#26

どうも！ブログ管理人のユキたまです！

このブログは、”私がFIRE（経済的に自立した状態で早期退職すること）を達成するまでの過程を記録し、これからFIREを目指す方々に参考になる情報を発信すること”を目的としています。

そんなリアルな家計簿の公開も含めて赤裸々に曝け出すことが、このブログの価値になると考えています。
楽しんでいただければ幸いです！

本記事では、2024年10月の家計簿公開とその振り返りをしてみようと思います！

2024年10月の家計簿公開

2024年10月のユキたまの家計簿は以下のようになっています。

2024年10月の貯蓄率は64.4%という結果になりました！
今月は 新NISAで約26万円の積立＆企業型DCのマッチング拠出 をこなしました！

毎月の目標としている貯蓄率6割を達成できました☆彡

詳細・振り返り

各カテゴリーの支出を振り返ってみます。
※特記事項がないものについては省いています。

金融投資：289,563円

企業型DC：27,050円

会社拠出分と同額をマッチング拠出して、制度をMAXに利用しています！
会社拠出額の増額に伴い、先月からマッチング拠出分も引き上げたことで合計54,100円の積立となっています。

事業主掛金と加入者掛金の合計の拠出限度額は月額55,000円であるため、来年以降は会社掛金の増額に合わせて、マッチング拠出分は限度額までしか積み立てることができなくなります。
そのため、来年は入金力を伸ばしていくためにもNISAの投資枠を埋めるのに加えて、特定口座などでも積立をしていこうと考えています。

NISA：263,402円

株式相場や為替を気にせず、毎月淡々と積み立てています！

今年から始まった新NISAの積立設定は、昨年までのつみたてNISAから変わりました。
以下の記事にて、私の投資方針の詳細を公開しています。
興味ありましたら合わせてご覧ください。

貯金：0円

初任給から手取り月給の2割を貯金してきましたが、2023年7月に目標の貯金100万円を達成できたため、それ以降は新NISAへの投資に全振りしています！

【スポット購入】ボーナス設定を活用し、今年のNISAつみたて投資枠を使い切りました

2023年末の頃、私は2024年からスタートする新NISAの戦略を立てていました。
当時は年間で、つみたて投資枠を24万円、成長投資枠を240万円分を毎月積立し、余ったつみたて投資枠は株式相場が下落したタイミングで96万円分のスポット購入をしようと考えていました。

しかし、蓋を開けてみると…今年の株式市場は前例ないほどに好調！
年初来最高値を何度も更新し続けていますね。
正直、年初から毎月30万円を投資できる現金は確保していたので悔しいです。

実際、年初に360万円を一括投資した方や、毎月30万円を愚直に積み立ててきている方の年初来リターンを拝見すると明らかに異次元のパフォーマンスを叩き出しているのが分かります。
そのため結果論にはなりますが、私は得られたはずのリターンを失った形となりました。

そしてこの度、時はアメリカ大統領選挙の情勢が不透明だった10月中旬頃、私はスポット購入を決心しました。

長期投資においては、この短期間における投資タイミングの違いが将来的なリターンに与える影響は微差であると願って、これからも投資と向き合っていこうと思います

総括

• 2024年10月の貯蓄率は64.4%
• 今年のNISA(つみたて投資枠)を使い切るため、約96万円分のスポット購入をしました
• 今月も着実に積み上げることができました！